Prevención del blanqueo de capitales para inmobiliarias

Porque la inmobiliaria, el notario y el banco que intervienen en la compra son sujetos obligados de la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales (artículo 2.1). Antes de la operación tienen que identificarle con documentos fehacientes (artículo 3) y conocer el propósito de la operación y su actividad (artículo 5); según el riesgo, también el origen de los fondos (artículo 6). No es una sospecha sobre usted: es lo que la ley les exige con todos sus clientes.

Sí. El artículo 2.1.l de la Ley 10/2010 incluye a los promotores inmobiliarios y a quienes se dedican profesionalmente a la agencia, comisión o intermediación en la compraventa de inmuebles, y en alquileres con una renta anual de 120.000 euros o más, o mensual de 10.000 euros o más.

Recomendamos comprobar a los dos. La prohibición de poner fondos o recursos a disposición de una persona designada obliga a cualquiera (artículo 42.1 de la Ley 10/2010), sea cual sea su papel en la operación. Y a partir del 10 de julio de 2027, el Reglamento (UE) 2024/1624 establece que los agentes inmobiliarios aplican la diligencia debida a las dos partes de la operación (artículo 19). Hasta entonces, qué parte es su cliente a efectos de la diligencia debida es una pregunta para su asesor o su órgano de control interno.

Diez años, según el artículo 25 de la Ley 10/2010. El informe de comprobación en PDF registra el nombre, las listas revisadas, la fecha y la hora y el resultado, para que pueda archivarlo con el resto del expediente.

Sí, con un plan: suba un CSV con todos los nombres y se comprueban en una sola pasada. Cada búsqueda queda en un historial que puede exportar, y los nombres que guarde se vuelven a comprobar cada día, con un correo si aparece una coincidencia. Los planes empiezan en $49 USD al mes.

La búsqueda es gratuita y no necesita registro. Si necesita el informe en PDF para el expediente, cuesta $9.99 USD por consulta, en un solo pago y sin abrir cuenta.